Câteva lucruri pe care ar trebui să le luați în considerare înainte de a dezmoșteni un copil

După ce ne-am ocupat de mai multe sute de cazuri de contestare a Trustului și a testamentului, vă putem spune că dezmoștenirea unui copil nu este o chestiune de bani. Ei bine, este vorba despre a ține banii departe de ei, dar copilul vede acest lucru ca fiind mult mai mult decât atât. Încredere, trădare, pericol, lipsă de iubire sau de aprobare; acestea sunt doar câteva dintre emoțiile pe care copiii dezmoșteniți le atașează actului de a fi dezmoștenit.

În răspuns, mulți copii dezmoșteniți vor lupta. Ei vor contesta trustul sau testamentul și vor încerca să restabilească darul lor „de drept” din succesiune. Așadar, cum abordați aceste preocupări emoționale atunci când doriți să dezmoșteniți un copil? S-ar putea să nu existe un răspuns bun, dar există câteva strategii pe care le puteți folosi pentru a diminua șansele ca un proces de contestare a Trustului sau a testamentului să fie intentat după ce nu mai sunteți.

Considerarea numărul unu: Sunteți sigur că acesta este pasul corect?

Există diferite modalități de a structura darul unui copil care nu sunt la fel de grave ca dezmoștenirea. De exemplu, dacă aveți un copil despre care credeți că este iresponsabil cu banii, puteți crea un fond fiduciar pentru acel copil, fie cu un administrator profesionist, fie cu o companie fiduciară care să acționeze ca manager. Acest lucru îi permite copilului să primească venitul și capitalul din trustul său în măsura în care are nevoie de el pentru sănătate, întreținere sau sprijin, dar îl împiedică să risipească banii. După decesul copilului, banii pot fi distribuiți nepoților, celorlalți copii ai dumneavoastră, în scopuri caritabile sau oriunde doriți să ajungă.

Prin crearea unui Trust pentru un copil puteți împărți diferența dintre dezmoștenirea completă și oferirea unui cadou direct de bani copilului. De asemenea, puteți include o clauză de necontestare în Trustul dvs. care ar dezmoșteni copilul în cazul în care acesta se opune creării Trustului. Acesta este doar un exemplu al flexibilității pe care v-o oferă planificarea fiduciară în ceea ce privește cadourile pentru copii. Există multe altele pe care le puteți folosi. Ideea este să vă cunoașteți pe deplin opțiunile și apoi să o alegeți pe cea care funcționează cel mai bine pentru dumneavoastră. Uneori, dezmoștenirea este o soluție extremă la o problemă mult mai mică. Dacă puteți evita dezmoștenirea unui copil, este întotdeauna cel mai bine să faceți acest lucru.

Considerarea numărul doi: Luați în considerare un cadou mai mic, plus o clauză de necontestare.

Dacă nu dați nimic unui copil, atunci nu există niciun stimulent pentru ca acel copil să se abțină de la contestarea testamentului sau a fiduciei dumneavoastră. Dar dacă îi oferiți copilului un cadou semnificativ, unul pe care el sau ea nu ar dori să îl piardă, atunci puteți include și o clauză de necontestare. Clauza de necontestare prevede că orice beneficiar care depune în instanță o contestație la Trust sau la testament va fi dezmoștenit și nu va primi nimic din succesiune. Prin oferirea unui cadou semnificativ unui copil, iar apoi prin includerea unei clauze de necontestare, creați un stimulent împotriva contestării Trustului sau a testamentului.

De exemplu, dacă aveți o moștenire în valoare de 3 milioane de dolari, iar un copil urma să moștenească 1 milion de dolari de la dumneavoastră, dar îl dezmoșteniți pe acel copil și nu îi dați nimic, atunci copilul are un stimulent să vă dea în judecată. Nu există niciun motiv să nu contestați Trustul sau testamentul și să încercați să recuperați cei 1 milion de dolari. Cu toate acestea, dacă îi oferiți acelui copil un cadou de 250.000 de dolari în loc de un milion, atunci copilul are ceva de pierdut. Va risca copilul să piardă 250.000 de dolari pentru a încerca să obțină 1 milion de dolari? Cadoul de 250.000 de dolari face ca decizia copilului de a contesta sau nu să fie mult mai dificilă decât un cadou de zero.

Cantitatea cadoului necesar pentru a crea un stimulent adecvat pentru a nu intenta un proces va varia în funcție de mărimea succesiunii și de circumstanțele copilului. Dar luați în considerare această opțiune ca o alternativă la dezmoștenirea completă.

Considerarea numărul trei: Deci tot mai vreți să nu-i dați nimic puștiului?

Dacă tot preferați să nu-i dați nimic copilului, atunci trebuie să anticipați o contestare a Trustului sau a testamentului care va fi depusă după moartea dumneavoastră. Asta înseamnă că trebuie să redactați Trustul sau Testamentul în așa fel încât să îl protejați de o viitoare cerere de contestare. Dacă există întrebări cu privire la capacitatea dumneavoastră (de exemplu, dacă ați fost diagnosticat cu demență), atunci trebuie să documentați starea dumneavoastră mentală în momentul semnării Trustului sau a Testamentului. Folosiți opinia unui medic, cereți unui al doilea avocat să facă un certificat de revizuire independentă, găsiți orice modalitate de a documenta crearea corectă a Trustului sau a Testamentului dumneavoastră.

În plus, nu strică să includeți un limbaj care să explice de ce îl dezmoșteniți pe copil. Acest lucru ar trebui să fie scris în propriile dvs. cuvinte, dacă este posibil. Poate fi inclusă în Trust sau ca un document separat la care se face referire în documentul Trustului. Încercați să evitați o grămadă de termeni juridici în explicarea motivelor dumneavoastră, deoarece va suna artificial și fals. Cu cât vă puteți exprima mai mult în propriile cuvinte, cu atât mai bine.

În concluzie, amintiți-vă că actul de dezmoștenire a unui copil poate fi un mesaj puternic și dureros. S-ar putea să fie mai puternic și mai dureros decât ați crezut chiar că este. Așa că analizați cu atenție acest act. Gândiți-vă la alternativa la dezmoștenire. Discutați în prealabil cu copilul dezmoștenit, dacă aveți posibilitatea să faceți acest lucru. Și apoi luați în considerare posibilitatea de a NU dezmoșteni copilul – sau cel puțin de a oferi un mijloc alternativ la dezmoștenire prin reducerea părții copilului sau a accesului copilului la bani. Aveți mai multe șanse ca averea dumneavoastră să fie protejată împotriva atacurilor după moartea dumneavoastră, dacă evitați o dezmoștenire completă a copilului sau copiilor dumneavoastră.

.