Kilka rzeczy, które powinieneś rozważyć przed wydziedziczeniem dziecka

Po rozpatrzeniu setek spraw dotyczących konkursu zaufania i testamentu, możemy ci powiedzieć, że w wydziedziczeniu dziecka nie chodzi o pieniądze. Owszem, chodzi o trzymanie pieniędzy z dala od nich, ale dziecko postrzega to jako coś znacznie więcej. Nieufność, zdrada, niebezpieczeństwo, brak miłości lub aprobaty; to tylko niektóre z emocji, które wydziedziczone dzieci wiążą z aktem bycia wydziedziczonym.

W odpowiedzi, wiele wydziedziczonych dzieci będzie walczyć. Będą kwestionować fundusz powierniczy lub testament i próbować przywrócić „prawowitą” darowiznę z majątku. Jak więc odnieść się do tych emocjonalnych obaw, gdy chcemy wydziedziczyć dziecko? Być może nie ma dobrej odpowiedzi, ale jest kilka strategii, których możesz użyć, aby zmniejszyć szansę na pozew o zakwestionowanie testamentu lub funduszu powierniczego, który zostanie złożony po twojej śmierci.

Rozważenie numer jeden: Czy jesteś pewien, że to jest właściwy krok?

Istnieją różne sposoby, aby zorganizować prezent dla dziecka, które nie są tak poważne jak wydziedziczenie. Na przykład, jeśli masz dziecko, które uważasz za nieodpowiedzialne w stosunku do pieniędzy, możesz stworzyć dla niego fundusz powierniczy (Trust) z profesjonalnym powiernikiem lub firmą powierniczą działającą jako zarządca. Pozwala to dziecku na otrzymywanie dochodów i kapitału z funduszu powierniczego w zakresie, w jakim potrzebuje ich na zdrowie, utrzymanie lub wsparcie, ale zapobiega roztrwonieniu pieniędzy przez dziecko. Po śmierci dziecka pieniądze mogą być przekazane wnukom, innym dzieciom, na cele charytatywne lub gdziekolwiek chcesz, aby trafiły.

Tworząc fundusz powierniczy dla dziecka, możesz podzielić różnicę między całkowitym wydziedziczeniem a podarowaniem dziecku bezwarunkowego daru pieniężnego. Możesz również zawrzeć w swoim funduszu powierniczym klauzulę o niekwestionowaniu, która wydziedziczy dziecko, jeśli będzie ono walczyć z utworzeniem funduszu. To tylko jeden z przykładów elastyczności, jaką daje ci planowanie funduszu powierniczego w przypadku prezentów dla dzieci. Istnieje wiele innych, które możesz wykorzystać. Chodzi o to, by w pełni poznać swoje możliwości, a następnie wybrać tę, która działa dla ciebie najlepiej. Czasami wydziedziczenie jest ekstremalnym rozwiązaniem znacznie mniejszego problemu. Jeśli możesz uniknąć wydziedziczenia dziecka, zawsze najlepiej jest to zrobić.

Rozważenie numer dwa: Rozważ mniejszy prezent, plus klauzula o niekwestionowaniu.

Jeśli nie dasz dziecku nic, nie ma żadnej zachęty dla tego dziecka, aby powstrzymało się od kwestionowania twojego testamentu lub funduszu powierniczego. Jeśli jednak dasz dziecku znaczący prezent, taki, którego nie chciałoby stracić, możesz również zawrzeć klauzulę o zakazie kwestionowania. Klauzula „no-contest” stwierdza, że każdy beneficjent, który złoży w sądzie skargę na testament lub fundusz powierniczy, zostanie wydziedziczony i nie otrzyma nic z majątku. Poprzez zapewnienie znaczącego prezentu dla dziecka, a następnie włączenie klauzuli no-contest, tworzysz zachętę przeciwko kwestionowaniu Trustu lub Testamentu.

Na przykład, jeśli masz majątek warty 3 miliony dolarów, a jedno dziecko miało odziedziczyć po tobie 1 milion dolarów, ale wydziedziczasz to dziecko i nie dajesz mu nic, to dziecko ma zachętę do złożenia pozwu. Nie ma powodu, aby nie zakwestionować funduszu powierniczego lub testamentu i spróbować odzyskać milion dolarów. Jeśli jednak dasz dziecku w prezencie $250,000 zamiast miliona, wtedy dziecko ma coś do stracenia. Czy dziecko zaryzykuje utratę 250 000 dolarów, aby spróbować odzyskać milion dolarów? Dar w wysokości 250 000 dolarów sprawia, że decyzja dziecka, czy kwestionować, jest znacznie trudniejsza niż dar w wysokości zero.

Wysokość darowizny niezbędnej do stworzenia odpowiedniej zachęty, aby nie pozywać, będzie się różnić w zależności od wielkości majątku i okoliczności dziecka. Ale rozważ tę opcję jako alternatywę dla całkowitego wydziedziczenia.

Rozważania Numer Trzy: Więc nadal chcesz nic nie dać bachorowi?

Jeśli nadal wolisz nic nie dawać dziecku, musisz przewidzieć, że po twojej śmierci zostanie złożony wniosek o wszczęcie konkursu zaufania lub testamentu. Oznacza to, że musisz przygotować projekt funduszu powierniczego lub testamentu w taki sposób, aby zabezpieczyć go przed przyszłymi roszczeniami. Jeśli istnieją jakiekolwiek wątpliwości co do twojej zdolności do czynności prawnych (np. jeśli zdiagnozowano u ciebie demencję), musisz udokumentować swój stan umysłowy w momencie podpisywania funduszu powierniczego lub testamentu. Skorzystaj z opinii lekarza, poproś drugiego prawnika o zaświadczenie o niezależnym przeglądzie, wymyśl jakikolwiek sposób, aby udokumentować właściwe utworzenie funduszu powierniczego lub testamentu.

Co więcej, nie zaszkodzi zawrzeć kilka zdań wyjaśniających, dlaczego wydziedziczasz dziecko. Powinno to być napisane twoimi własnymi słowami, jeśli to możliwe. Może to być zawarte w Powiernictwie, lub jako oddzielny dokument powołany w dokumencie Powiernictwa. Staraj się unikać mnóstwa prawniczego języka w wyjaśnianiu swoich powodów, ponieważ będzie to brzmiało sztucznie i fałszywie. Im więcej możesz wyrazić siebie własnymi słowami, tym lepiej.

W sumie, pamiętaj, że akt wydziedziczenia dziecka może być potężną i bolesną wiadomością. Może być potężniejszy i boleśniejszy niż nawet sądziłeś, że może być. Dlatego rozważcie ten akt dokładnie. Zastanówcie się nad alternatywą dla wydziedziczenia. Porozmawiaj wcześniej z wydziedziczonym dzieckiem, jeśli masz taką możliwość. A następnie rozważ NIE wydziedziczenie dziecka – lub przynajmniej zapewnienie alternatywnych środków do wydziedziczenia poprzez zmniejszenie udziału dziecka lub dostępu dziecka do pieniędzy. Twój majątek jest bardziej prawdopodobne, że będzie chroniony przed atakiem po twojej śmierci, jeśli unikniesz całkowitego wydziedziczenia dziecka lub dzieci.