DeConcini McDonald Yetwin & Lacy, P.C

W zeszłym roku ostrzegałem Państwa o stworzeniu nowej formy transferu nieruchomości, beneficiary deed. Ta forma przeniesienia, jak się spodziewałem, stał się popularny bardzo szybko jako sposób na przeniesienie nieruchomości do osoby następców bez probate i bez potencjalnych problemów z wykorzystaniem wspólnego aktu najmu. Ponieważ otrzymywałem częste pytania na temat różnych możliwych zastosowań aktu notarialnego beneficjenta, zdecydowałem, że teraz będzie dobry czas, aby powrócić do tematu i omówić wykorzystanie aktu notarialnego beneficjenta dla nieruchomości z wieloma właścicielami i wieloma beneficjentami.

Deal beneficjenta robi dla nieruchomości to, co „płatne w chwili śmierci” lub „POD” oznaczenie robi dla konta bankowego. Pozwala właścicielowi wyznaczyć beneficjenta dla tego składnika aktywów i tworzy metodę, dzięki której własność składnika aktywów zostanie przeniesiona bezpośrednio na beneficjenta po śmierci właściciela. Różnica pomiędzy beneficiary deed a współdzierżawą polega na tym, że przy współdzierżawie wszyscy współdzierżawcy (właściciele) mają obecny udział we własności nieruchomości. W przypadku aktu notarialnego beneficjenta, beneficjent nie ma żadnego udziału we własności nieruchomości, dopóki obecny właściciel nie umrze. Oznacza to, że właściciel zachowuje pełną kontrolę nad nieruchomością, podczas gdy on lub ona żyje, a beneficjent nie ma kontroli nad nieruchomością, dopóki właściciel nie umrze.

A beneficiary deed może wymieniać jednego lub wielu beneficjentów, i może być podany przez jednego właściciela lub wielu właścicieli. Jeśli jest wielu właścicieli, wszyscy z nich muszą podpisać beneficiary deed w celu przeniesienia całej własności nieruchomości. Jeśli jest wielu beneficjentów, tytuł może przejść na beneficjentów w każdej prawnej formie własności.

Na przykład, mąż i żona, którzy posiadają rezydencję jako własność wspólnoty z prawem do przeżycia i którzy mają dwoje dzieci, mogą za pomocą aktu beneficjenta przekazać rezydencję do dwóch dzieci skuteczne tylko wtedy, gdy oboje rodzice nie żyją. Akt notarialny może określać, że beneficjenci (w tym przykładzie dzieci) będą posiadać nieruchomość jako współwłaściciele z prawem do przeżycia lub jako współwłaściciele. Akt beneficjenta może również wymieniać męża i żonę jako beneficjentów i określać, że będą oni posiadać nieruchomość jako własność wspólną z prawem do przeżycia.

Akt beneficjenta może być nawet użyty do przeniesienia własności do trustu. Zazwyczaj osoba tworząca revocable living trust przekazuje swój majątek do trustu zaraz po jego utworzeniu, ale mogą zaistnieć okoliczności, w których dana osoba chciałaby opóźnić taki transfer aż do swojej śmierci. Użycie beneficiary deed w tych okolicznościach pozwoli uniknąć konieczności przeniesienia własności w postępowaniu probacyjnym.

Prawo tworzące beneficiary deed weszło w życie w sierpniu 2001 roku. Beneficjent deed nie będzie właściwą metodą dla każdego, ale może być skutecznym sposobem dla wielu osób na przekazanie własności swoim następcom bez potencjalnych problemów związanych ze współnajemem lub potrzebą postępowania probacyjnego.

.