A few Things You Should Consider Before Disinheriting a Child

After handling many hundreds of Trust and Will contest cases, we can tell you that disinheriting a child is not about the money. Nos, ez arról szól, hogy távol tartsuk tőlük a pénzt, de a gyermek sokkal többnek látja ezt. Bizalmatlanság, árulás, veszély, a szeretet vagy az elismerés hiánya; ez csak néhány azon érzelmek közül, amelyeket az örökségtől megfosztott gyermekek az örökségtől való megfosztás aktusához kapcsolnak.

Válaszul sok megfosztott gyermek harcolni fog. Megtámadják a trösztöt vagy a végrendeletet, és megpróbálják visszaállítani “jogos” ajándékukat a hagyatékból. Hogyan kezelje tehát ezeket az érzelmi aggályokat, amikor ki akarja tagadni a gyermeket az örökségből? Lehet, hogy nincs jó válasz, de van néhány stratégia, amellyel csökkentheti annak esélyét, hogy a Trust vagy a Will megtámadására irányuló per az Ön halála után induljon.

Egyes számú megfontolás: Biztos, hogy ez a helyes lépés?

A gyermek ajándékozásának különböző módjai vannak, amelyek nem olyan súlyosak, mint az öröklésből való kitagadás. Ha például van olyan gyermeke, akiről úgy gondolja, hogy felelőtlenül bánik a pénzzel, létrehozhat egy vagyonkezelői alapot a gyermek számára, amelynek vagy egy hivatásos vagyonkezelő vagy egy vagyonkezelő társaság a kezelője. Ez lehetővé teszi, hogy a gyermek olyan mértékben kapjon jövedelmet és tőkét a trösztjéből, amennyire az egészségére, fenntartására vagy támogatására szüksége van, de megakadályozza, hogy a gyermek elherdálja a pénzt. A gyermek halála után a pénzt szét lehet osztani az unokái, a többi gyermeke között, jótékonysági célokra, vagy bárhová, ahová Ön szeretné.

A gyermek számára létrehozott Tröszt létrehozásával megoszthatja a különbséget a teljes elidegenítés és a gyermeknek adott közvetlen pénzadomány között. A Bizalmi vagyonkezelői szerződésbe bele lehet foglalni egy megtámadást tiltó záradékot is, amely kizárja a gyermeket az örökségből, ha az megtámadja a bizalmi vagyonkezelői szerződés létrehozását. Ez csak egy példa arra, hogy a Trust-tervezés milyen rugalmasságot biztosít Önnek a gyermekeknek történő ajándékozás során. Sok más lehetőség is van. A lényeg az, hogy teljes mértékben megismerje a lehetőségeket, majd válassza ki az Ön számára legmegfelelőbbet. Néha az öröklésből való kitagadás szélsőséges megoldás egy sokkal kisebb problémára. Ha el tudja kerülni a gyermek megöröklését, mindig az a legjobb, ha ezt teszi.

Kettes számú megfontolás: Fontolja meg a kisebb ajándékozást, valamint a megtámadást tiltó záradékot.

Ha nem ad semmit a gyermeknek, akkor nincs ösztönzője annak, hogy tartózkodjon a végrendelet vagy a vagyonkezelői szerződés megtámadásától. Ha azonban értelmes ajándékot ad a gyermeknek, olyat, amelyet nem szeretne elveszíteni, akkor egy megtámadást tiltó záradékot is tartalmazhat. A megtámadást tiltó záradék kimondja, hogy minden olyan kedvezményezett, aki a bíróságon megtámadja a trösztöt vagy a végrendeletet, ki lesz zárva az örökségből, és nem kap semmit a hagyatékból. Azzal, hogy értelmes ajándékot ad a gyermeknek, majd egy no-contest záradékot tartalmaz, ösztönzőt teremt a Trust vagy Will megtámadása ellen.

Ha például van egy 3 millió dolláros hagyatéka, és az egyik gyermek 1 millió dollárt örökölt volna Öntől, de Ön kitagadja a gyermeket és nem ad neki semmit, akkor a gyermeket arra ösztönzi, hogy pereljen. Nincs ok arra, hogy ne támadja meg a trösztöt vagy a végrendeletet, és ne próbálja meg visszakapni az 1 millió dollárt. Ha azonban Ön nem egymillió, hanem 250 000 dollárt ajándékoz a gyermeknek, akkor a gyermeknek van vesztenivalója. Megkockáztatja-e a gyermek, hogy elveszít 250 000 dollárt, hogy megpróbálja megszerezni az 1 millió dollárt? A 250 000 dolláros ajándék sokkal nehezebbé teszi a gyermek döntését arról, hogy megtámadja-e, mint a nulla dolláros ajándék.

Az ajándék összege, amely ahhoz szükséges, hogy megfelelő ösztönzést teremtsen a pereskedés elkerülésére, a hagyaték nagyságától és a gyermek körülményeitől függően változik. De fontolja meg ezt a lehetőséget, mint a teljes kitagadás alternatíváját.

Harmadik megfontolás:

Ha továbbra is inkább semmit sem akar adni a gyereknek, akkor számolnia kell azzal, hogy halála után tröszt- vagy végrendelkezési jogvitát indítanak. Ez azt jelenti, hogy a Trustot vagy Willt úgy kell megszerkesztenie, hogy megvédje azt egy jövőbeli megtámadási igénnyel szemben. Ha bármilyen kérdés merül fel az Ön cselekvőképességével kapcsolatban (azaz ha demenciát diagnosztizáltak Önnél), akkor dokumentálnia kell mentális állapotát a Trust vagy Will aláírásának időpontjában. Használjon orvosi szakvéleményt, kérjen egy második ügyvédet, hogy készítsen igazolást a független felülvizsgálatról, találjon ki bármilyen módot arra, hogy dokumentálja a Trust vagy a Will megfelelő létrehozását.

Ezeken túlmenően nem árt, ha tartalmaz néhány olyan kifejezést, amely megmagyarázza, hogy miért válik meg a gyermektől. Ezt lehetőleg a saját szavaival írja meg. Ezt bele lehet foglalni a Trustba, vagy külön dokumentumként, amelyre a Trust dokumentumban hivatkozik. Próbálja meg elkerülni a jogi szakszövegek halmazát az indoklásban, mert ez mesterkéltnek és hamisnak fog hangzani. Minél inkább a saját szavaival tudja kifejezni magát, annál jobb.”

Összefoglalva, ne feledje, hogy az örökségtől való megfosztás erős és fájdalmas üzenet lehet. Lehet, hogy erőteljesebb és fájdalmasabb, mint ahogyan azt maga is hitte. Ezért gondosan fontold meg a cselekményt. Gondolkodj az örökösödésből való kitagadás alternatíváján. Előzetesen beszéljen a kitagadott gyermekkel, ha erre lehetősége van. És aztán fontolja meg, hogy NEM fosztja meg a gyermeket az örökségtől – vagy legalább a gyermek részesedésének vagy a gyermek pénzhez való hozzáférésének csökkentésével gondoskodjon az örökségtől való megfosztás alternatívájáról. Az Ön hagyatékát nagyobb valószínűséggel védi meg a halála utáni támadástól, ha elkerüli a gyermeke vagy gyermekei teljes kitagadását.