Une poignée de choses que vous devriez considérer avant de déshériter un enfant

Après avoir traité plusieurs centaines de cas de contestation de trust et de testament, nous pouvons vous dire que déshériter un enfant n’est pas une question d’argent. En fait, il s’agit de leur cacher de l’argent, mais l’enfant voit cela comme beaucoup plus. Méfiance, trahison, danger, manque d’amour ou d’approbation ; ce ne sont que quelques-unes des émotions que les enfants déshérités attachent à l’acte d’être déshérité.

En réponse, de nombreux enfants déshérités vont se battre. Ils contesteront le trust ou le testament et tenteront de rétablir leur don  » légitime  » de la succession. Alors comment aborder ces préoccupations émotionnelles lorsque vous voulez déshériter un enfant ? Il n’y a peut-être pas de bonne réponse, mais il y a quelques stratégies que vous pouvez utiliser pour diminuer une chance qu’une poursuite de contestation de fiducie ou de testament soit déposée après votre départ.

Considération numéro un : Êtes-vous sûr que c’est la bonne étape ?

Il existe différentes façons de structurer le don d’un enfant qui ne sont pas aussi sévères que le déshéritement. Par exemple, si vous avez un enfant que vous pensez irresponsable avec l’argent, vous pouvez créer une fiducie pour cet enfant avec soit un fiduciaire professionnel, soit une société fiduciaire agissant comme gestionnaire. Cela permet à l’enfant de recevoir le revenu et le capital de son trust dans la mesure où il en a besoin pour sa santé, son entretien ou son soutien, mais cela l’empêche de dilapider l’argent. Après le décès de l’enfant, l’argent peut alors être distribué à vos petits-enfants, à vos autres enfants, à une œuvre de bienfaisance ou à tout autre endroit où vous voulez qu’il aille.

En créant une fiducie pour un enfant, vous pouvez partager la différence entre un déshéritement complet et le don pur et simple d’argent à l’enfant. Vous pouvez également inclure une clause de non-contestation dans votre Trust qui déshériterait l’enfant s’il conteste la création du Trust. Ce n’est là qu’un exemple de la souplesse que vous offre la planification du Trust en matière de dons aux enfants. Il y en a beaucoup d’autres que vous pouvez utiliser. L’important est de bien connaître vos options et de choisir celle qui vous convient le mieux. Parfois, le déshéritement est une solution extrême à un problème beaucoup moins important. Si vous pouvez éviter de déshériter un enfant, il est toujours préférable de le faire.

Considération numéro deux : Envisagez un don plus petit, plus une clause de non-contestation.

Si vous ne donnez rien à un enfant, alors rien ne l’incitera à s’abstenir de contester votre testament ou votre fiducie. Mais si vous donnez à l’enfant un cadeau significatif, qu’il ne voudrait pas perdre, alors vous pouvez également inclure une clause de non-contestation. Cette clause stipule que tout bénéficiaire qui conteste un testament ou une fiducie devant un tribunal sera déshérité et ne recevra rien de la succession. En offrant un cadeau significatif à un enfant, puis en incluant une clause de non-contestation, vous créez une incitation à ne pas contester la fiducie ou le testament.

Par exemple, si vous avez une succession d’une valeur de 3 millions de dollars, et qu’un enfant allait hériter d’un million de dollars de vous, mais que vous déshéritez cet enfant et ne lui donnez rien, alors l’enfant est incité à intenter un procès. Il n’y a aucune raison de ne pas contester la fiducie ou le testament et d’essayer de récupérer le million de dollars. Si, par contre, vous faites à cet enfant un cadeau de 250 000 $ plutôt qu’un million, alors l’enfant a quelque chose à perdre. L’enfant risquera-t-il de perdre 250 000 $ pour essayer d’obtenir un million de dollars ? Le don de 250 000 $ rend la décision de l’enfant de contester ou non beaucoup plus difficile qu’un don de zéro.

Le montant du don nécessaire pour créer l’incitation adéquate à ne pas poursuivre variera en fonction de la taille de la succession et de la situation de l’enfant. Mais considérez cette option comme une alternative au déshéritage complet.

Considération numéro trois : Vous voulez donc toujours ne rien donner au morveux ?

Si vous préférez toujours ne rien donner à un enfant, vous devez alors prévoir qu’une contestation de la fiducie ou du testament sera déposée après votre décès. Cela signifie que vous devez rédiger la fiducie ou le testament de manière à le protéger contre une future demande de contestation. Si votre capacité est mise en doute (par exemple, si vous avez reçu un diagnostic de démence), vous devez documenter votre état mental au moment de la signature de votre fiducie ou de votre testament. Utilisez l’avis d’un médecin, demandez à un deuxième avocat de faire un certificat d’examen indépendant, trouvez tous les moyens possibles pour documenter la création correcte de votre Trust ou de votre testament.

En outre, il n’est pas mal d’inclure un langage expliquant pourquoi vous déshéritez l’enfant. Cela devrait être écrit dans vos propres mots, si possible. Il peut être inclus dans le Trust, ou dans un document séparé référencé dans le document du Trust. Essayez d’éviter un tas de jargon juridique dans l’explication de vos raisons, car cela semblerait artificiel et faux. Plus vous pouvez vous exprimer dans vos propres mots, mieux c’est.

En somme, rappelez-vous que l’acte de déshériter un enfant peut être un message puissant, et douloureux. Il peut être plus puissant et douloureux que vous ne le pensiez même. Réfléchissez donc soigneusement à cet acte. Réfléchissez à une alternative au déshéritement. Parlez à l’enfant déshérité à l’avance, si vous en avez la possibilité. Envisagez ensuite de NE PAS déshériter l’enfant – ou du moins de prévoir une solution de rechange au déshéritement en réduisant la part de l’enfant ou son accès à l’argent. Votre succession a plus de chances d’être protégée des attaques après votre décès, si vous évitez de déshériter complètement votre ou vos enfants.