A few Things You Should Consider Before Disinheriting a Child

After handling many hundreds of Trust and Will contest cases, we can tell you that disinheriting a child is not about the money. No, kyse on rahan pitämisestä heiltä, mutta lapsi näkee siinä paljon muutakin. Epäluottamus, petos, vaara, rakkauden tai hyväksynnän puute; nämä ovat vain joitakin niistä tunteista, joita perinnöttömäksi jääneet lapset liittävät perinnöttömäksi jäämiseen.

Vastauksena monet perinnöttömäksi jääneet lapset taistelevat. He riitauttavat trustin tai testamentin ja pyrkivät palauttamaan ”oikean” lahjansa kuolinpesästä. Miten näihin emotionaalisiin huolenaiheisiin siis puututaan, kun halutaan tehdä perinnöttömäksi lapsi? Hyvää vastausta ei ehkä ole, mutta on olemassa muutamia strategioita, joita voit käyttää vähentämään mahdollisuutta, että Trustin tai testamentin riitauttamista koskeva kanne nostetaan sen jälkeen, kun olet kuollut.

Harkintapäätös numero yksi: Oletko varma, että tämä on oikea askel?

On olemassa erilaisia tapoja jäsentää lapsen lahja, jotka eivät ole yhtä vakavia kuin perinnöttömäksi julistaminen. Jos sinulla on esimerkiksi lapsi, joka on mielestäsi vastuuton rahan kanssa, voit perustaa lapselle trustin, jonka hallinnoijana toimii joko ammattimainen edunvalvoja tai trustiyhtiö. Näin lapsi voi saada Trustin tuloja ja pääomaa siinä määrin kuin hän tarvitsee niitä terveyteen, elatukseen tai tukeen, mutta se estää lasta tuhlaamasta rahojaan. Lapsen kuoleman jälkeen rahat voidaan jakaa lapsenlapsillesi, muille lapsillesi, hyväntekeväisyyteen tai minne ikinä haluatkaan niiden menevän.

Luomalla Trustin lapselle voit jakaa eron täydellisen perinnöttömyyden ja lapselle annettavan suoran rahalahjan välillä. Voit myös sisällyttää Trustiisi kiistämiskieltolausekkeen, joka tekisi lapsesta perinnöttömän, jos hän riitauttaa Trustin perustamisen. Tämä on vain yksi esimerkki siitä joustavuudesta, jota Trust-suunnittelu antaa sinulle, kun käsittelet lapsille annettavia lahjoja. Voit käyttää monia muitakin esimerkkejä. Tärkeintä on tutustua kaikkiin vaihtoehtoihin ja valita sitten se, joka sopii sinulle parhaiten. Joskus perinnöttömyys on äärimmäinen ratkaisu paljon pienempään ongelmaan. Jos voit välttää lapsen perinnöttömäksi tekemisen, on aina parasta tehdä niin.

Harkinta numero kaksi: Harkitse pienempää lahjaa sekä kiistämiskieltolauseketta.

Jos et anna lapselle mitään, lapsella ei ole mitään kannustinta pidättäytyä kiistämästä testamenttiasi tai trustiasi. Mutta jos annat lapselle merkityksellisen lahjan, jota hän ei haluaisi menettää, voit myös sisällyttää kiistämiskieltolausekkeen. No-contest-lausekkeessa todetaan, että kaikki edunsaajat, jotka tekevät Trustin tai testamentin riitauttamisen tuomioistuimessa, jäävät perinnöttömiksi eivätkä saa mitään jäämistöstä. Antamalla lapselle merkityksellisen lahjan ja sisällyttämällä sitten kiistämislausekkeen, luot kannustimen Trustin tai testamentin riitauttamista vastaan.

Jos sinulla on esimerkiksi kolmen miljoonan dollarin arvoinen jäämistö ja yksi lapsi aikoi periä sinulta miljoona dollaria, mutta jätät hänet perinnöttömäksi etkä anna hänelle mitään, lapsella on kannustin nostaa kanne. Ei ole mitään syytä olla riitauttamatta trustia tai testamenttia ja yrittää saada miljoona dollaria takaisin. Jos kuitenkin lahjoitat lapselle 250 000 dollaria miljoonan sijasta, lapsella on jotain menetettävää. Ottaako lapsi riskin menettää 250 000 dollaria saadakseen miljoona dollaria? 250 000 dollarin lahja tekee lapsen päätöksen riitauttamisesta paljon vaikeammaksi kuin nollan dollarin lahja.

Lahjan määrä, joka on tarpeen asianmukaisen kannustimen luomiseksi riitauttamatta jättämiseen, vaihtelee kuolinpesän koon ja lapsen olosuhteiden mukaan. Harkitse kuitenkin tätä vaihtoehtoa vaihtoehtona täydelliselle perinnöttömyydelle.

Harkintavaihtoehto numero kolme:

Jos haluat edelleen mieluummin antaa lapselle ei mitään, sinun on varauduttava siihen, että kuolemasi jälkeen tehdään Trust- tai testamenttikiista. Se tarkoittaa, että sinun on laadittava Trust tai Testamentti tavalla, joka suojaa sitä tulevalta kiistämisvaatimukselta. Jos toimintakykysi on kyseenalainen (eli jos sinulla on diagnosoitu dementia), sinun on dokumentoitava henkinen tilasi Trustin tai testamentin allekirjoitushetkellä. Käytä lääkärin lausuntoa, pyydä toista lakimiestä tekemään todistus riippumattomasta tarkastelusta, keksi mikä tahansa tapa, jolla voit dokumentoida Trustin tai testamentin asianmukaisen luomisen.

Ei myöskään haittaa sisällyttää mukaan kieltä, jossa selitetään, miksi olet luopumassa lapsen perinnöstä. Tämä tulisi kirjoittaa omin sanoin, jos mahdollista. Se voidaan sisällyttää Trustiin tai erillisenä asiakirjana, johon viitataan Trust-asiakirjassa. Yritä välttää lakipykäliä selittäessäsi syitäsi, koska se kuulostaisi teennäiseltä ja väärennetyltä. Mitä enemmän voit ilmaista itseäsi omin sanoin, sitä parempi.

Yhteenvetona kannattaa muistaa, että lapsen perinnöttömäksi tekeminen voi olla voimakas ja tuskallinen viesti. Se voi olla voimakkaampi ja tuskallisempi kuin edes uskoit sen olevan. Harkitse siis tekoa tarkkaan. Mieti vaihtoehtoa perinnöttömäksi julistamiselle. Keskustele perinnöttömäksi jätetyn lapsen kanssa etukäteen, jos se on mahdollista. Harkitse sitten, ETTEI lasta perinnöttömäksi julisteta – tai ainakin tarjoa vaihtoehtoinen keino perinnöttömäksi julistamiselle vähentämällä lapsen osuutta tai lapsen mahdollisuutta käyttää rahoja. Kuolinpesäsi on todennäköisemmin suojattu hyökkäyksiltä kuolemasi jälkeen, jos vältät lapsen tai lasten täydellisen perinnöttömyyden.