Algunas cosas que debe considerar antes de desheredar a un hijo

Después de manejar muchos cientos de casos de impugnación de fideicomisos y testamentos, podemos decirle que desheredar a un hijo no es por el dinero. Bueno, se trata de mantener el dinero de ellos, pero el niño lo ve como mucho más. Desconfianza, traición, peligro, falta de amor o aprobación; éstas son sólo algunas de las emociones que los niños desheredados asocian al acto de ser desheredados.

En respuesta, muchos niños desheredados lucharán. Impugnarán el fideicomiso o el testamento e intentarán restablecer su «legítima» donación de la herencia. Entonces, ¿cómo abordar estas preocupaciones emocionales cuando se quiere desheredar a un hijo? Puede que no haya una buena respuesta, pero hay algunas estrategias que puede utilizar para reducir la posibilidad de que se presente una demanda de impugnación del fideicomiso o del testamento cuando usted ya no esté.

Consideración número uno: ¿Está seguro de que es el paso correcto?

Hay diferentes formas de estructurar la donación de un hijo que no son tan graves como la desheredación. Por ejemplo, si tiene un hijo que cree que es irresponsable con el dinero, puede crear un fideicomiso para ese hijo con un fideicomisario profesional o una empresa fiduciaria que actúe como administrador. Esto permite que el hijo reciba los ingresos y el capital de su fideicomiso en la medida en que lo necesite para su salud, mantenimiento o manutención, pero impide que el hijo despilfarre el dinero. Tras el fallecimiento del hijo, el dinero puede distribuirse a sus nietos, a sus otros hijos, a la beneficencia o a donde usted quiera que vaya.

Al crear un fideicomiso para un hijo puede dividir la diferencia entre una desheredación completa y darle al hijo una donación directa de dinero. También puede incluir una cláusula de no impugnación en su fideicomiso que desheredaría al niño si se opone a la creación del fideicomiso. Éste es sólo un ejemplo de la flexibilidad que ofrece la planificación del fideicomiso cuando se trata de donaciones a los hijos. Hay muchos otros que puede utilizar. La cuestión es conocer a fondo sus opciones y luego elegir la que más le convenga. A veces la desheredación es una solución extrema para un problema mucho menor. Si puede evitar desheredar a un hijo, siempre es mejor hacerlo.

Consideración número dos: considere una donación menor, más una cláusula de no impugnación.

Si no le da nada a un hijo, entonces no hay ningún incentivo para que ese hijo se abstenga de impugnar su testamento o fideicomiso. Pero si le da al hijo un regalo significativo, uno que no le gustaría perder, entonces también puede incluir una cláusula de no impugnación. La cláusula de no impugnación establece que cualquier beneficiario que presente una impugnación del fideicomiso o del testamento ante los tribunales será desheredado y no recibirá nada de la herencia. Al proporcionar un regalo significativo a un niño, y luego incluir una cláusula de no impugnación, usted está creando un incentivo contra la impugnación del Fideicomiso o Testamento.

Por ejemplo, si usted tiene un patrimonio por valor de 3 millones de dólares, y un niño iba a heredar 1 millón de dólares de usted, pero usted deshereda a ese niño y le da nada, entonces el niño tiene un incentivo para demandar. No hay razón para no impugnar el fideicomiso o el testamento e intentar recuperar el millón de dólares. Sin embargo, si usted le regala a ese hijo un regalo de 250.000 dólares en lugar de un millón, entonces el hijo tiene algo que perder. ¿Se arriesgará el hijo a perder 250.000 dólares para intentar conseguir un millón? El regalo de 250.000 dólares hace que la decisión del hijo de impugnar sea mucho más difícil que un regalo de cero.

El importe del regalo necesario para crear el incentivo adecuado para no demandar variará en función del tamaño del patrimonio y de las circunstancias del hijo. Pero considere esta opción como una alternativa a la desheredación completa.

Consideración número tres: ¿Sigue queriendo no darle nada al mocoso?

Si sigue prefiriendo no darle nada al niño, entonces tiene que anticiparse a una impugnación del Fideicomiso o del Testamento que se presente después de su muerte. Eso significa que tiene que redactar el fideicomiso o el testamento de manera que lo proteja de una futura demanda de impugnación. Si hay alguna duda sobre su capacidad (es decir, si se le ha diagnosticado demencia), entonces tiene que documentar su estado mental en el momento de firmar su fideicomiso o testamento. Utilice la opinión de un médico, pida a un segundo abogado que haga un certificado de revisión independiente, busque cualquier forma de documentar la correcta creación de su Fideicomiso o Testamento.

Además, no está de más incluir algún lenguaje que explique por qué está desheredando al niño. Esto debe ser escrito en sus propias palabras, si es posible. Se puede incluir en el fideicomiso, o como un documento separado referenciado en el documento del fideicomiso. Trate de evitar un montón de jerga legal al explicar sus razones porque eso sonaría artificioso y falso. Cuanto más pueda expresarse con sus propias palabras, mejor.

En resumen, recuerde que el acto de desheredar a un hijo puede ser un mensaje poderoso, y doloroso. Puede ser más poderoso y doloroso de lo que usted creía. Así que considere el acto cuidadosamente. Piensa en alternativas a la desheredación. Hable con el hijo desheredado por adelantado, si puede hacerlo. Y luego considere la posibilidad de NO desheredar al hijo, o al menos de proporcionar un medio alternativo a la desheredación, reduciendo la parte del hijo o el acceso del hijo al dinero. Es más probable que su patrimonio esté protegido contra ataques después de su muerte, si evita una desheredación completa de su hijo o hijos.