Ein paar Dinge, die Sie bedenken sollten, bevor Sie ein Kind enteignen

Nachdem wir viele Hunderte von Trust- und Testamentsanfechtungsfällen bearbeitet haben, können wir Ihnen sagen, dass es bei der Enterbung eines Kindes nicht um Geld geht. Es geht zwar darum, ihnen Geld vorzuenthalten, aber für das Kind ist es viel mehr. Misstrauen, Verrat, Gefahr, fehlende Liebe oder Anerkennung sind nur einige der Emotionen, die enterbte Kinder mit der Enterbung verbinden.

Als Reaktion darauf werden viele enterbte Kinder kämpfen. Sie werden den Trust oder das Testament anfechten und versuchen, ihr „rechtmäßiges“ Geschenk aus dem Nachlass wiederzuerlangen. Wie geht man also mit diesen emotionalen Bedenken um, wenn man ein Kind enterben will? Darauf gibt es zwar keine eindeutige Antwort, aber es gibt einige Strategien, mit denen Sie das Risiko einer Anfechtung des Trusts oder des Testaments nach Ihrem Tod verringern können.

Überlegung Nummer eins: Sind Sie sicher, dass dies der richtige Schritt ist?

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, die Schenkung eines Kindes zu strukturieren, die nicht so streng sind wie eine Enterbung. Wenn Sie beispielsweise ein Kind haben, von dem Sie glauben, dass es unverantwortlich mit Geld umgeht, können Sie für dieses Kind einen Trust gründen, bei dem entweder ein professioneller Treuhänder oder eine Trustgesellschaft als Verwalter fungiert. Auf diese Weise kann das Kind Erträge und Kapital aus dem Trust erhalten, soweit es diese für seine Gesundheit, seinen Unterhalt oder seinen Lebensunterhalt benötigt, wird aber daran gehindert, das Geld zu verprassen. Nach dem Tod des Kindes kann das Geld dann an Ihre Enkel, an Ihre anderen Kinder, an wohltätige Zwecke oder an einen anderen Ort Ihrer Wahl verteilt werden.

Indem Sie einen Trust für ein Kind errichten, können Sie den Unterschied zwischen einer vollständigen Enterbung und einer direkten Geldzuwendung an das Kind aufteilen. Sie können auch eine Nichtanfechtungsklausel in den Trust aufnehmen, die das Kind enterbt, wenn es die Errichtung des Trusts anfechtet. Dies ist nur ein Beispiel für die Flexibilität, die Ihnen die Trust-Planung bei Schenkungen an Kinder bietet. Es gibt noch viele andere Möglichkeiten, die Sie nutzen können. Wichtig ist, dass Sie sich umfassend über Ihre Möglichkeiten informieren und dann diejenige wählen, die für Sie am besten geeignet ist. Manchmal ist die Enterbung eine extreme Lösung für ein viel kleineres Problem. Wenn Sie es vermeiden können, ein Kind zu enterben, ist es immer am besten, dies zu tun.

Überlegung Nummer zwei: Ziehen Sie eine kleinere Schenkung und eine Nichtanfechtungsklausel in Betracht.

Wenn Sie einem Kind nichts schenken, gibt es für das Kind keinen Anreiz, Ihr Testament oder Ihren Trust nicht anzufechten. Wenn Sie dem Kind jedoch ein sinnvolles Geschenk machen, das es nicht verlieren möchte, können Sie auch eine Nichtanfechtungsklausel aufnehmen. Die Nichtanfechtungsklausel besagt, dass jeder Begünstigte, der eine Anfechtung des Trusts oder des Testaments bei Gericht einreicht, enterbt wird und nichts aus dem Nachlass erhält. Indem Sie einem Kind ein bedeutendes Geschenk machen und eine Nichtanfechtungsklausel einfügen, schaffen Sie einen Anreiz, den Trust oder das Testament nicht anzufechten.

Wenn Sie beispielsweise einen Nachlass im Wert von 3 Millionen Dollar haben und ein Kind 1 Million Dollar von Ihnen erben sollte, Sie es aber enterben und ihm nichts geben, hat das Kind einen Anreiz zu klagen. Es gibt keinen Grund, den Trust oder das Testament nicht anzufechten und zu versuchen, die 1 Million Dollar zurückzubekommen. Wenn Sie dem Kind jedoch 250.000 $ statt einer Million schenken, hat das Kind etwas zu verlieren. Wird das Kind riskieren, 250.000 Dollar zu verlieren, um 1 Million Dollar zu bekommen? Die Schenkung von 250.000 $ macht die Entscheidung des Kindes, ob es klagen will, viel schwieriger als eine Schenkung von Null.

Die Höhe der Schenkung, die notwendig ist, um den richtigen Anreiz zu schaffen, nicht zu klagen, hängt von der Größe des Nachlasses und den Umständen des Kindes ab. Ziehen Sie diese Option jedoch als Alternative zur vollständigen Enterbung in Betracht.

Abwägung Nummer drei: Wollen Sie dem Kind immer noch nichts geben?

Wenn Sie es immer noch vorziehen, einem Kind nichts zu geben, dann müssen Sie damit rechnen, dass nach Ihrem Tod ein Trust oder ein Testament angefochten wird. Das bedeutet, dass Sie den Trust oder das Testament so verfassen müssen, dass es vor einer künftigen Anfechtung geschützt ist. Wenn Zweifel an Ihrem Geistesvermögen bestehen (z. B. wenn bei Ihnen Demenz diagnostiziert wurde), müssen Sie Ihren Geisteszustand zum Zeitpunkt der Unterzeichnung Ihres Trusts oder Testaments dokumentieren. Verwenden Sie ein ärztliches Gutachten, lassen Sie sich von einem zweiten Anwalt eine Bescheinigung über eine unabhängige Überprüfung ausstellen, finden Sie irgendeinen Weg, um die ordnungsgemäße Errichtung Ihres Trusts oder Testaments zu dokumentieren.

Es schadet auch nicht, eine Erklärung beizufügen, warum Sie das Kind enterbten. Dies sollten Sie, wenn möglich, in Ihren eigenen Worten tun. Sie kann in die Treuhandurkunde aufgenommen werden oder als separates Dokument, auf das in der Treuhandurkunde verwiesen wird. Versuchen Sie, bei der Erläuterung Ihrer Gründe einen Haufen Juristensprache zu vermeiden, denn das würde aufgesetzt und unecht wirken. Je mehr Sie sich in Ihren eigenen Worten ausdrücken können, desto besser.

Zusammenfassend sollten Sie daran denken, dass die Enterbung eines Kindes eine starke und schmerzhafte Botschaft sein kann. Sie kann mächtiger und schmerzhafter sein, als Sie es selbst geglaubt haben. Überlegen Sie sich den Akt also gut. Denken Sie über Alternativen zur Enterbung nach. Sprechen Sie im Voraus mit dem enterbten Kind, wenn Sie dazu in der Lage sind. Ziehen Sie dann in Erwägung, das Kind NICHT zu enterben – oder zumindest eine Alternative zur Enterbung vorzusehen, indem Sie den Anteil des Kindes oder den Zugriff des Kindes auf das Geld verringern. Es ist wahrscheinlicher, dass Ihr Nachlass nach Ihrem Tod vor Angriffen geschützt ist, wenn Sie eine vollständige Enterbung Ihres Kindes oder Ihrer Kinder vermeiden.