Spotová cena zlata (XAU)

Co je spotová cena zlata?

Spotové ceny představují cenu, za kterou se komodita v daném okamžiku obchoduje. Jedná se o živou cenu zlata v reálném čase.

Tuto cenu používají rafinerie zlata, těžaři, finanční instituce a obchodníci se zlatem. Podle ní určují ceny zlatých slitků.

Jinými slovy, spotová cena zlata je měřítkem pro velkoobchodní transakce. Je to částka, kterou si velkoobchodník účtuje za jednotku fyzického zlata před jakoukoli přirážkou nebo prémií.

Zlaté deriváty (např. produkty obchodované na burze) často sledují spotovou cenu.

Spotová cena zlata Často kladené otázky (FAQ)

Jak se vypočítávají spotové ceny zlata?

Spotovou cenu nakonec určuje celková nabídka a poptávka po zlatě na trhu.

Pohyb spotové ceny tedy odráží změnu dostupné nabídky nebo aktuální poptávky po zlatě. To zahrnuje (ale neomezuje se na) faktory, jako jsou:

• výstup ze zlatých dolů
• výroba zlatých šperků
• ekonomická nejistota
• ostatní geopolitické události

Nejvýznamnější vliv na dnešní spotové ceny má obchodování s futures na zlato. Totéž platí pro všechny komodity. Podobně se tedy chová i cena stříbra a platiny.

Všeobecné zprávy o zlatě mohou také ovlivnit investiční poptávku po drahých kovech. To se týká zlata, stříbra, platiny a palladia.

Například ceny dnes mají tendenci se dramaticky měnit, pokud Fed sníží sazby. K růstu cen zlata může dojít, pokud Mezinárodní měnový fond (MMF) doplní své zlaté rezervy.

Jak často se mění spotové ceny zlata?

Spotové ceny zlata se neustále mění. Cena se volně pohybuje na trhu a reaguje na chování obchodníků v reálném čase.

Trhy v USA se zavírají v 17:15 v New Yorku, ale na asijských a australských trzích se se zlatem nadále obchoduje „přes noc“. Dnešní cena zlata je málokdy stejná jako včera nebo zítra. Proto se spotová cena může změnit prakticky kdykoli.

Historické grafy přibližně před rokem 1950 toto neodrážejí. Spolehlivé údaje o historické ceně zlata se hledají obtížněji. Dnešní ceny zlata jsou dynamičtější a dobře zdokumentované.

Co může způsobit změnu spotové ceny zlata?

Jakákoli změna nebo narušení nabídky nebo poptávky po zlatě pohne spotovou cenou.

Pokud je objeveno velké ložisko zlata, zvýšená nabídka způsobí pokles spotové ceny. Pokud se nabídka zlata sníží, je tomu naopak.

Zvýšení poptávky po zlatě rovněž způsobí zvýšení spotové ceny. Možná je poptávka způsobena zrychlující se inflací nebo extrémní ekonomickou nejistotou.

Nabídka a poptávka jsou ovlivňovány denně, což znamená, že spotová cena zlata se neustále mění.

K jakému množství zlata se spotová cena vztahuje?

Spotová cena se vždy vztahuje k ceně jedné trojské unce zlata. Hmotnost drahých kovů se tradičně měří v trojských uncích. Trojská unce se rovná hmotnosti 31,1 gramu (neboli 480 zrn).

Spotové ceny se také vždy vztahují na zlato ryzosti .999 (99,9 %) nebo lepší. Královská kanadská mincovna je známá tím, že pro své mince s nominální hodnotou 1 unce zlatého javorového listu používá zlato o ryzosti .9999.

Na denním trhu se zlatem se často nejčastěji objevují zlaté mince s nominální hodnotou 1 unce. Nejmenší velikost, kterou najdete, je pravděpodobně 5gramová zlatá slitina.

Je spotová cena univerzální?

Ano. V jednotlivých regionech se můžete setkat s drobnými odchylkami v denní ceně zlata. Tyto rozdíly jsou vždy způsobeny místními problémy. Jinak spotová cena v daném okamžiku platí všude na světě.

Reálné spotové ceny v Curychu, Londýně, New Yorku a Šanghaji jsou klíčovými referenčními body. Obvykle se měří v USD, ale mohou být vyjádřeny i v místní měně.

Proč nemohu koupit zlato za spotovou cenu?

Zlato musí být zpracováno na slitek. Ze země se nevyrábí v ryzí podobě. Když si koupíte zlaté slitky, získáváte hotový výrobek.

Refinace kovu zahrnuje zaplacení práce a výroby. Rafinerie, mincovny a obchodníci by fungovali se ztrátou, kdyby prodávali zlato za spotovou cenu.

Zahrnuje spotová cena zlata přirážky nebo náklady na dopravu?

Ne, spotová cena je nejnižší velkoobchodní cena za unci zlata.

Přirážky nebo prémie prodejců zahrnují veškeré dodatečné náklady. Jedná se o náklady spojené se zpracováním, výrobou, ražbou nebo přepravou tohoto zlata.

Proč je cena některých zlatých produktů o tolik vyšší než cena jiných?

Existují dva hlavní důvody, proč má zlatý produkt vysokou prémii.

1. Je vzácné a stalo se sběratelským artiklem.
2. Je uměleckým dílem a má vysoké výrobní náklady.

Prémie na stříbrné pruty a stříbrné mince budou mít stejný průběh.

Jak se vypočítává prémie oproti spotovému prodeji? Jsou stejné pro všechny zlaté produkty?

Premije se liší v závislosti na produktu.

Běžné zlaté položky mají obvykle nižší prémie. Složitější design na zlaté slitině nebo zlaté minci zvyšuje prémii. Vysoké prémie budou mít také vzácné výrobky nebo výrobky z limitovaných edic.

Důvody jsou dva. Vysoce umělecké zlaté výrobky jsou nákladnější na výrobu. Kupující jsou také ochotni za takové předměty zaplatit více.

Co jsou nabídkové a poptávkové ceny?

Poptávková cena je nejnižší cena, za kterou je obchodník ochoten prodat trojskou unci zlata. Nabídková cena je nejnižší cena, kterou obchodník nabízí zaplatit za trojskou unci zlata.

Proto je důležité znát aktuální cenu, pokud nakupujete zlaté slitky nebo chcete zlato prodat obchodníkovi.

Rozdíl mezi nabídkovou a prodejní cenou se nazývá dealerský spread.

Co jsou to futures kontrakty na zlato?

Futures kontrakty jsou dohody o nákupu nebo prodeji komodity nebo aktiva k budoucímu datu. V kontraktu je uvedeno směňované množství a cena.

Futures kontrakty na zlato mají dvě hlavní využití. Umožňují těžařům a obchodníkům se zlatem zajistit se proti poklesu cen. Futures také umožňují investorům a velkým institucím spekulovat na cenu zlata.

Co je to NYMEX?

NYMEX je zkratka pro New York Mercantile Exchange. Je to hlavní burza, na které se obchoduje s futures kontrakty na různé komodity. V roce 2008 ji koupila skupina Chicago Mercantile Exchange (CME).

Co je COMEX?

Jedná se o divizi komoditní burzy NYMEX. Kdysi byla samostatnou burzou, ale v roce 1994 se sloučila s burzou NYMEX. COMEX je nyní rovněž provozována v rámci skupiny CME.

Na COMEX se obchoduje s futures kontrakty na zlato.

Co je to papírové zlato?

„Papírové zlato“ je přezdívka pro investiční produkty, které sledují cenu zlata. Jedná se především o zlaté ETF (burzovně obchodované fondy) a futures.

Rozdíl mezi fyzickým a papírovým zlatem spočívá v tom, že to druhé je pouze „na papíře“. Naproti tomu fyzické zlato je hmotné aktivum.

Fyzické drahé kovy mění majitele na mimoburzovních trzích. Nejlepším příkladem je londýnský trh se zlatem, který je centrem zlata ve Velké Británii.

Mají těžební společnosti nějaký vliv na cenu zlata?

Těžaři mohou nepřímo ovlivňovat spotovou cenu zlata. Mají vliv na dostupnou nabídku zlata.

V praxi je tento vztah obrácený. Cena zlata ovlivňuje obchodní rozhodnutí a činnost těžařských firem.

Obchoduje se se zlatem 24 hodin denně?

Ano. Se zlatem se obchoduje na burzách, které se nacházejí po celém světě. I když je jedna burza na noc zavřená, někde jinde je aktivní jiná.

Elektronické obchodování se zlatem probíhá nepřetržitě. To se odráží v ceně zlata na burze Globex, na kterou dohlíží skupina CME. Ceny Globex jsou aktualizovány okamžik po okamžiku na základě obchodování s futures.

24hodinové obchodování se zlatem znamená, že ceny zlatých produktů vždy kolísají.

Je fyzické zlato zdaněno?

Každý nákup fyzických zlatých slitků podléhá dani z prodeje státu, kde se kupující nachází. Mohou se na něj vztahovat také místní a obecní daně.

Pokud je objednávka vyšší než 500 dolarů, jsou veškeré příslušné daně z prodeje na Floridě zrušeny. Veškeré zlaté mince, které jsou zákonným platidlem USA, jsou rovněž osvobozeny od daně z prodeje na území Spojených států.

Co je to poměr zlata a stříbra?

Poměr zlata a stříbra je poměr mezi cenou trojské unce zlata a trojské unce stříbra. Můžete si jej představit jako počet uncí stříbra potřebných k nákupu jedné unce zlata.

Po většinu americké historie se tento poměr pohyboval v rozmezí 15:1 až 16:1.

Poměr se pohyboval v rozmezí 15:1 až 16:1. V roce 1971 však „Nixonův šok“ navždy uzavřel zlaté okno a dnes je tento poměr více než 80:1.

Proč existují oddělené ceny pro bankovní převody a transakce kreditní kartou?

Platby kreditní kartou zahrnují poplatky obchodníkům a vyšší transakční náklady. Bankovní převody nikoli.

Prodejci musí tyto dodatečné náklady hradit, když zákazníci platí kreditní kartou. Proto nabízíme slevu za způsoby platby „ekvivalentní hotovosti“, jako jsou bankovní převody.

Pokud se spotová cena zlata zvýší těsně před provedením nákupu online, bude mi účtována vyšší částka?

Ano. Spotová cena zlata se neustále mění. Ceny jednotlivých položek jsou tedy aktualizovány každou minutu. Cena, kterou zaplatíte, je uzamčena před pokladnou.

V případě nákupu bankovním převodem je spotová cena uzamčena na 24 hodin nebo do následujícího pracovního dne. Více informací o ceně bankovního převodu naleznete v našich zásadách pro bankovní převody.

Má peněžní hodnota zlaté mince vliv na její celkovou hodnotu?

Nejen. To, že má mince status zákonného platidla, může samo o sobě přispět ke zvýšení její celkové hodnoty. Ale skutečná nominální hodnota nebo nominální hodnota (1 USD, 5 USD, 10 USD atd.) má na tuto hodnotu jen malý nebo žádný vliv. Neznamená to, že mince obsahuje množství zlata v hodnotě nominální hodnoty. Ve skutečnosti je mnohem vyšší.

Typicky bude mít na celkovou hodnotu mince větší vliv konkrétní emisní země. Investoři dávají přednost mincím raženým významnými ekonomickými mocnostmi, jako jsou USA, Čína, Velká Británie nebo Kanada.

Je lepší nakupovat zlato online?

Nákup zlata online má několik výhod. Poskytuje pohodlí, protože můžete nakupovat z domova nebo z mobilního zařízení. Ve většině případů můžete zadávat objednávky v kteroukoli hodinu. Můžete si také snadno prohlédnout veškeré zásoby prodejce zlata.

Prodejci zlata online mohou svým zákazníkům zpravidla nabídnout i nižší ceny. Je to dáno nižšími režijními náklady na provoz jejich podnikání na internetu. Nakupování zlata se dnes stává mnohem pohodlnějším než kdykoli předtím.