Několik věcí, které byste měli zvážit před vyděděním dítěte

Po zpracování mnoha stovek případů svěřenských fondů a závětí vám můžeme říci, že vydědění dítěte není o penězích. Dobře, jde o to, abyste jim peníze nedali, ale dítě v tom vidí mnohem víc. Nedůvěra, zrada, nebezpečí, nedostatek lásky nebo uznání; to jsou jen některé z emocí, které vyděděné děti spojují s aktem vydědění.

V reakci na to bude mnoho vyděděných dětí bojovat. Zpochybní svěřenský fond nebo závěť a pokusí se obnovit svůj „oprávněný“ dar z pozůstalosti. Jak tedy řešit tyto emocionální obavy, když chcete vydědit dítě? Dobrá odpověď možná neexistuje, ale existuje několik strategií, které můžete použít, abyste snížili šanci, že po vaší smrti bude podána žaloba na zpochybnění svěřenského fondu nebo závěti.

Ozvaha číslo jedna: Jste si jisti, že je to správný krok?

Existují různé způsoby, jak strukturovat dar dítěti, které nejsou tak závažné jako vydědění. Například pokud máte dítě, o kterém si myslíte, že nezodpovědně nakládá s penězi, můžete pro něj vytvořit svěřenský fond, jehož správcem bude buď profesionální správce, nebo svěřenská společnost. To dítěti umožní získávat příjmy a jistinu ze svěřenského fondu v rozsahu, v jakém je potřebuje pro své zdraví, výživu nebo podporu, ale zabrání mu to peníze promrhat. Po smrti dítěte pak mohou být peníze rozděleny vnoučatům, ostatním dětem, na charitu nebo kamkoli chcete, aby šly.

Založením svěřenského fondu pro dítě můžete rozdělit rozdíl mezi úplným vyděděním a tím, že dítěti přímo darujete peníze. Do svěřenského fondu můžete také zahrnout doložku o nezpochybnitelnosti, která by dítě vydědila, pokud by se vytvoření svěřenského fondu bránilo. To je jen jeden z příkladů flexibility, kterou vám plánování svěřenského fondu poskytuje při řešení darů dětem. Existuje mnoho dalších, které můžete využít. Jde o to, abyste se plně seznámili se svými možnostmi a pak si vybrali tu, která vám nejlépe vyhovuje. Někdy je vydědění extrémním řešením mnohem menšího problému. Pokud se můžete vydědění dítěte vyhnout, je vždy lepší tak učinit.

Rozvaha číslo dvě: Zvažte menší dar a navíc doložku o zákazu zpochybňování.

Pokud dítěti nic nedáte, nebude mít žádnou motivaci, aby se zdrželo zpochybňování vaší závěti nebo svěřenského fondu. Pokud však dítěti dáte smysluplný dar, o který by nerado přišlo, pak můžete připojit i doložku o zákazu napadení. Doložka o zákazu napadení uvádí, že každý příjemce, který podá u soudu žalobu proti trustu nebo závěti, bude vyděděn a z pozůstalosti nedostane nic. Poskytnutím významného daru dítěti a následným zahrnutím doložky o zákazu napadení vytváříte motivaci proti napadení trustu nebo závěti.

Příklad pokud máte majetek v hodnotě 3 milionů USD a jedno dítě po vás mělo zdědit 1 milion USD, ale vy toto dítě vydědíte a nic mu nedáte, pak má dítě motivaci podat žalobu. Není důvod, abyste svěřenský fond nebo závěť nezpochybnili a nepokusili se získat 1 milion dolarů zpět. Pokud však tomuto dítěti darujete spíše 250 000 USD než milion, pak má dítě co ztratit. Bude dítě riskovat ztrátu 250 000 USD, aby se pokusilo získat 1 milion USD? Dar ve výši 250 000 USD činí rozhodnutí dítěte, zda se bude soudit, mnohem těžším než dar ve výši nuly.

Výše daru nutná k vytvoření náležité motivace k tomu, aby se dítě nesoudilo, se bude lišit v závislosti na velikosti pozůstalosti a na poměrech dítěte. Zvažte však tuto možnost jako alternativu k úplnému vydědění.

Zvážení číslo tři:

Pokud stále preferujete nedat dítěti nic, pak musíte počítat s tím, že po vaší smrti bude podána žaloba na svěřenský fond nebo závěť. To znamená, že musíte svěřenský fond nebo závěť sepsat tak, abyste je ochránili před budoucím nárokem na napadení. Pokud existují pochybnosti o vaší způsobilosti (tj. pokud vám byla diagnostikována demence), pak musíte zdokumentovat svůj duševní stav v době podpisu svěřenského fondu nebo závěti. Použijte posudek lékaře, nechte si od druhého právníka vystavit potvrzení o nezávislém posouzení, vymyslete jakýkoli způsob, jak zdokumentovat řádné vytvoření svěřenského fondu nebo závěti.

Dále není na škodu uvést nějakou formulaci vysvětlující, proč dítě vyděďujete. Pokud je to možné, mělo by to být napsáno vašimi vlastními slovy. Může být obsažen ve svěřenském fondu nebo jako samostatný dokument, na který se odkazuje ve svěřenském dokumentu. Snažte se při vysvětlování svých důvodů vyhnout snůšce právnických výrazů, protože to bude znít vykonstruovaně a falešně. Čím více se dokážete vyjádřit vlastními slovy, tím lépe.

V souhrnu nezapomeňte, že akt vydědění dítěte může být silným a bolestným sdělením. Může být silnější a bolestivější, než jste si vůbec mysleli. Proto tento akt pečlivě zvažte. Přemýšlejte o alternativě k vydědění. Pokud jste toho schopni, promluvte si s vyděděným dítětem předem. A pak zvažte, zda dítě nevydědit – nebo alespoň poskytnout alternativní prostředek k vydědění tím, že snížíte podíl dítěte nebo jeho přístup k penězům. Váš majetek bude s větší pravděpodobností chráněn před útoky po vaší smrti, pokud se vyhnete úplnému vydědění dítěte nebo dětí.